A Once in a Lifetime Crash Is Coming (3 Warning Signs)

Представьте на миг, что начали инвестировать в 1998 году. Мир сходит с ума по интернету, новые компании растут как грибы, и каждый инвестор убеждён, что нашёл что-то новое и крупное. И вы берёте все свои деньги и вкладываете их в ряд акций лишь потому, что у них в названии. com. И пару лет ваши деньги продолжают расти, и все считают вас гением, пока не наступает 2000-й год. А с ним резкое, захватывающее дух падение акций, невиданное ранее на рынках США. Трейдеры и инвесторы в шоке, а Биллу Гейтсу, самому богатому человеку в мире, крах на Уолл-стрит обошелся в 1,8 миллиарда долларов лишь за эту неделю. Когда пузырь лопнул, индекс NASDAQ упал почти на 80%, и лишь 48%. com компаний сумели выжить. Я видел, как многие мои друзья вмиг теряли миллионы. И хотя это был крах, к которому я готовился, мои инвестиции все же пострадали. Самое безумное то, что интернет был новым веянием, и даже тогда самоуверенность и ажиотаж создали один из самых крупнейших пузырей в истории. Зачем я все это вам рассказываю? Переместимся в сегодняшний день. Я вновь ощущаю похожее. В этот раз это не интернет, а искусственный интеллект. Говорят, что это возможность, которая выпадает раз в жизни. Может, люди и правы, а может, повторяется та же история. История не повторяется, но рифмуется, и каждое поколение думает, что открыло новую эру. Но, как сказал Джон Темплтон, самая дорогая фраза в инвестировании – это «в этот раз всё иначе». Но так ли это на самом деле? Что ж, раз более семи миллионов из вас начали инвестировать, благодаря моим видео, я обязан дать вам честную оценку ситуации. Но пока не паникуйте, сделаем шаг назад и посмотрим на три скрытые силы, стоящие за этим возможным пузырем, и как можно извлечь выгоду из этого хаоса.

Сейчас судьба всего фондового рынка и вашего портфеля решается всего семью компаниями. Их называют Великолепной Семёркой. Это Amazon, Microsoft, Alphabet, Meta, Apple, Tesla и Nvidia. Вместе они составляют около 36% всего индекса S& P 500. Они соревнуются за место лидера в области искусственного интеллекта. Даже если вы владеете лишь одной акцией S& P 500, вы уже делаете ставку на эти компании. Осознаёте вы это или нет, ваша прибыль зависит от итогов этой гонки. Ведь каждый доллар, что эти компании инвестируют, влияет на весь рынок, от производителей микросхем до энергокомпаний и ваших индексных фондов. Когда вы увидите, сколько они хотят вложить в ИИ в этом году, вы поймёте почему. Давайте по порядку. Тесла планирует потратить 5 миллиардов на беспилотное вождение и новый ИИ-стартап. Apple — 10 миллиардов 700 миллионов, чтобы сделать Siri умнее. Вероятно, потребуется сумма ещё больше. Meta — 60 миллиардов на центры обработки данных и метавселенную. Google — 75 миллиардов на перестройку интернета с помощью ИИ, Microsoft — 80 миллиардов на финансирование OpenAI и суперкомпьютеров, и Amazon вложит 100 миллиардов в AWS, на который полагаются все остальные. Это в общей сложности 330 миллиардов долларов в год. Чтобы вы понимали, это больше, чем весь ВВП таких стран, как Финляндия или Португалия. Эти деньги идут на строительство будущего. Некоторые даже называют это четвёртой промышленной революцией. Понимаю, это звучит захватывающе, но все эти расходы, похоже, поддерживают экономику на плаву, и без них США, возможно, уже находились бы в лёгкой рецессии. Итак, как долго это может продолжаться? Судя по всему, скоро это не закончится. Прогнозируемые расходы на ИИ достигнут 500 миллиардов долларов к 2026 году, а расходы на электроэнергию и ресурсы к 2030 году будут ежегодно превышать 3 триллиона. Вот как сильно эти компании хотят победить в гонке в области ИИ. Я понимаю, почему. МВФ фонд оценивает, что около 60% рабочих мест в развитых странах подвержены воздействию ИИ. Значит, что в ближайшие годы их вытеснит или заменит автоматизация, и тот, кто первым взломает эту технологию, будет обладать безумной властью. Марк Цукерберг сказал, что даже если Meta потратит 200 миллиардов впустую, это того стоит. Ведь если двигаться слишком медленно, они вылетят из конкуренции. Но это не просто соревнования между компаниями, а соревнования между странами. США и Китай рассматривают ИИ как ключ к глобальному доминированию, и оба сжигают миллиарды, чтобы убедиться, что именно они во главе. Для обычных инвесторов есть два пути развития. Если ИИ оправдает обещания, следующее поколение может быть похожим на интернет-бум двухтысячных годов. Но, если прибыли долго не будет, те же самые акции, которые сегодня накачивают ваш портфель, могут завтра потянуть его вниз. Но откуда берутся эти деньги? Что ж, об этом дальше.

Когда я впервые увидел то, что сейчас вам покажу, я был поражён. Но пока что, если вы находите это видео полезным и вы подписаны на меня, то я просто сообщу, что работаю над кое-чем очень интересным, что некоторые из вас смогут попробовать бесплатно. Это платформа, которая поможет вам разбогатеть. На ней будет много подробных видео об инвестировании и подработках. Также вы сможете спрашивать меня напрямую. Поэтому, если вы хотите получить ранний доступ и возможность попробовать её бесплатно, ссылка в описании. Записывайтесь в лист ожидания. Вернёмся к видео. Это называют денежной машиной искусственного интеллекта. Именно поэтому я начинаю беспокоиться о состоянии индустрии ИИ. Итак, сотрём некоторые стрелки, и я объясню вам, как всё устроено. Intel, AMD и Nvidia создают микрочипы, питающие ИИ-модели. OpenAI и XAI и другие мелкие игроки покупают эти микрочипы. Ещё есть Oracle. и CoreWeave — это дата-центры, которые также покупают микрочипы и сдают вычислительные мощности в аренду компаниям, занимающимся ИИ. Думайте о них как о посредниках. На первый взгляд, ничего необычного. Но как только вы увидите, как компании сотрудничают, вы сразу увидите сигналы опасности. Всё началось, когда инвесторы и Microsoft выделили OpenAI 58 миллиардов. OpenAI вернули деньги Microsoft за использование их дата-центров. Затем Microsoft купил на них микрочипы NVIDIA, затем NVIDIA инвестировали их обратно в OpenAI. Каждая компания регистрировала этот поток как выручку, что, конечно, подтолкнуло цену их акции вверх. Это как если бы я пошёл в лес с другом и заплатил ему штуку баксов за то, чтобы он выкопал яму, а затем он заплатил бы мне тысячу, чтобы я засыпал её обратно. У обоих будет по тысяче долларов выручки. Если бы нас оценивали как OpenAI, который сейчас торгуется в 40 раз выше своей выручки, это означало бы, что наш бизнес по житью и засыпке ям стоил бы более 40 тысяч долларов. Очевидно, я сильно утрирую, эти компании не просто перебрасывают одни и те же деньги. Идея остаётся той же, и в последнее время всё становится лишь хуже. OpenAI объявили о сделке на 300 миллиардов с Oracle. Затем Oracle заявили, что потратят десятки миллиардов на микрочипы Nvidia. Nvidia согласились вложить до 100 миллиардов обратно в OpenAI. Но, чтобы разблокировать инвестиции, OpenAI нужно купить больше микрочипов. Nvidia, безусловно, вышли здесь победителем. Цена их акций выросла на 1600% с момента запуска ChatGPT, и они продают свои микрочипы всем. Microsoft, Meta, Google, Amazon, OpenAI и даже Oracle. Затем они инвестируют обратно в те же компании, которые покупают их продукцию. Это как если бы вы платили клиентам за покупку вашего продукта. Так можно искусственно повысить спрос на их микрочипы. Вы видите, как всё запутано. Я попробую объяснить проще. NVIDIA продаёт лопаты. Oracle предоставляет землю. OpenAI роет карьер. Все помогают друг другу захватывать умы людей, но никто ещё не добыл золото. OpenAI в настоящее время оценивается в 500 млрд, но выручка их всего около 12 миллиардов. Они теряют деньги каждый месяц. Это главная проблема, которую я в этом вижу. ИИ-сервисы просто не приносят достаточно денег. Так смогут ли эти компании когда-либо получить такую прибыль, которая оправдала бы цену их акций? Что ж, это возможно, ведь у них ещё есть ряд козырей в рукаве. Каждую неделю более 700 миллионов человек используют ChatGPT. Это огромное количество внимания и, что ещё более важно, огромное количество данных обо всех нас. Представьте, когда Сэм Альтман включит рекламу и позволит компаниям использовать ChatGPT для рекомендации своих товаров непосредственно в наших беседах. Это может быть чем-то ранее невиданным. Более того, OpenAI вдруг объявили, что разрешат эротику в чатах для взрослых пользователей, а это, конечно же, огромная индустрия. Конечно, я об этом только слышал. Вдобавок эти компании, занимающиеся ИИ, создают системы, которые стремятся заменить человеческий труд. Их ставка на то, что подсев на иглу ИИ, корпорации будут вынуждены продолжать платить, несмотря на цену. И тогда ИИ-компании смогут взвинтить цены до небес и, наконец, обналичить деньги. Несомненно, что эти ИИ-компании ценны, но большая часть ценности всё ещё зависит от одного — веры в ускорение прогресса. А об этом дальше.

Последние пару лет ИИ совершенствовался с головокружительной скоростью. Мы перешли от такого ИИ-видео... к такому. Забавно, что на основе Уилла Смита и Спагетти мы теперь оцениваем прогресс искусственного интеллекта. Фондовый рынок сильно полагается на продолжение быстрых темпов развития. Однако мы рискуем вскоре упереться в так называемую стену данных. Многие годы ИИ пожирал каждый кусочек общедоступных данных. Ожидается, что к двадцать седьмому году он поглотит почти весь созданный онлайн-контент. Это похоже на восхождение по лестнице в игре Змеи и Лестницы. Все предполагают, что лестницы не прекратятся, но у нас заканчиваются данные для восхождения, и, возможно, нам придётся начать двигаться по квадрату. Задумайтесь, как долго мы создавали данные, которыми мы кормим ИИ? Столетиями. Неудивительно, что прогресс кажется таким быстрым, ведь мы кормим его книгами, исследованиями и данными о динозаврах. Я сейчас не о себе. Если компании, занимающиеся ИИ, не смогут найти способ масштабироваться за пределами стены данных, мы можем увидеть замедление прогресса, крах ожиданий и окончательный крах пузыря, на который рассчитывают многие инвесторы. Возможно ли преодолеть стену данных? Возможно. Подумайте об этом. Людям не нужно беспокоиться об этом ограничении. Все потому что мы учимся не только на данных, но и на взаимодействии с миром. Ведь попытайся ИИ создать это видео, он бы не смог. Он не прожил мою жизнь, не говорил за меня, не совершал моих ошибок. Моя точка зрения исходит из моего опыта, который ИИ не может имитировать. Поэтому, на мой взгляд, выход за пределы стены данных возможен, но дело не только в их количестве. Это вопрос разных данных. Но я не учёный, так что вернёмся к инвестициям в фондовый рынок. Идём дальше.

Итак, я начал видео со сравнения того, что происходит сейчас с пузырём доткомов конца 90-х годов. Однако так ли это на самом деле? Нет, не совсем. Главное отличие в том, что эти ИИ-компании обладают реальной пользой и чётким путём к прибыли. Насколько большой будет эта прибыль, ещё предстоит увидеть. Однако ситуация лучше, чем пузыри доткомов, когда компании получали сумасшедшую оценку лишь из-за причудливых названий. То есть это не пузырь? Что ж, честно говоря, я так не думаю. Признаки налицо. Завышенная цена, подделка доходов, геополитическая мания и ограничения масштаба. Однако мы не знаем, на какой стадии мы находимся. Это может быть как началом десятилетия безумных инвестиций, так и его концом. Итак, что лучше делать со своими деньгами? Я не финансовый консультант, но вот на чем бы я сосредоточился на вашем месте. Во-первых, продолжайте инвестировать. Если мы в начале пузыря, то цены, которые мы видим прямо сейчас, через пару лет покажутся низкими. Вот почему важно настроить автоинвестиции, которые ежемесячно перечисляют средства в недорогой индексный фонд. Я делал так во время пузыря доткомов, и хотя я и пострадал, когда пузырь лопнул, но я не жалею, ведь со временем рынок восстановился, как это всегда бывает. Настоящий секрет — не паниковать, когда портфель падает. Если вы инвестируете в индексный фонд общего фондового рынка, то продолжать инвестирование во время краха может оказаться лучшим решением. Именно так я в итоге заработал миллионы на лопнувшем пузыре доткомов. Но для этого убедитесь, что у вас нет долгов или чрезмерного кредитного плеча. Именно поэтому мои друзья потеряли миллионы, а я продолжил инвестировать. Затем я перешёл бы по ссылке в описании и подписался на бесплатный ранний доступ к моей новой платформе, чтобы задать мне вопросы напрямую. Я шучу. Но если серьёзно, советую это сделать. Во-вторых, сосредоточьтесь на увеличении дохода. Ваш доход – это топливо, которое вы используете для увеличения богатства. Если вы можете увеличить его, получив повышение или начав подработку, то это значительно увеличит вашу прибыль, особенно если вы успеете сделать это, пока фондовый рынок падает. Вы успеете выгодно купить акции. В-третьих, диверсифицируйте. Вкладывать все деньги в один вид инвестиций – это верный путь к катастрофе. Ключ к выживанию на рыночных пузырях — диверсификация. Это распределение денег по различным видам активов. В моём портфеле: акции, облигации, драгметаллы, такие как золото, недвижимость и даже криптовалюта. Также рассмотрите инвестиции в дивидендные акции, ведь они хорошо показывают себя во время спадов, принося пассивный доход даже при низких ценах. Просто помните, что лопнувший пузырь — это ещё не конец света. Если вы понимаете это, то не будете паниковать, а будете тем, кто воспользуется возможностями, пока остальные побегут к выходу. Если вы хотите узнать, как извлечь выгоду из рецессии, то вот видео, но пока не нажимайте на него. Обязательно подпишитесь, если хотите разбогатеть. Окей, увидимся.