Купили недвижимости на Миллиард! Как сделать бизнес на недвижимости?

Активо это бизнес на недвижимости в Москве. Поговорим про клубные инвестиции и инвестиции в недвижимость 2021. Узнайте как сделать бизнес на недвижимости. Все хотят инвестиции в пассивный доход, но никто не знает как продать на миллиард рублей. Подробно про продажи на миллиард в 2020 году смотрите в этом видео. Вы хотели узнать про инвестиции в недвижимость в городе Москва? Тогда смотрите этот выпуск про инвестиции в недвижимость для начинающих. Что привело тебя в сферу коммерческой   недвижимостии почему ты решил создать компанию  activo я думаю история такая что я сначала продал   свою первую интернет-компанию появился капитал и  перед тем как что-либо делать я люблю очень часто   спрашивать опытных людей которые уже продавали  компанию я нашел 100 человек который уже продавали   компании и спросил их что они сделали после  продажи компании инвестировали в недвижимость   я решил особо не умничать и повторять стратегии  успешных людей многие из них говорили что раз 50   процентов всех денег мира в недвижимости наверное  в своем личном портфеле тоже должно быть что-то   похожее когда я начал до реализовывать я наткнулся  на все ошибки классические когда люди начинают   чем-то заниматься, начал покупать недвижимость  сам сделал очень много таких ошибок из фондами   и с личными покупками которые я не ожидал и я  понял что сколько боли в этом рынке он очень   большой он очень важный но там очень много вещей  работают достаточно плохо это непростая сфера для   инвестиции последний шаг это уже точка кипения я  прочитал книжку many most эрдеген и в этой книжке   было четко описано все ошибки которые я сделал и  там был обязан и инструменты которые существуют   в мире чтобы как инвестировать чтобы избегать  хоть ошибок но в россии таких инструментов не   было соответственно когда я читал эту книгу я  просто почувствовал бешеную энергию что нужно

создать инструмент который позволяет людям  инвестировать недвижимость так же как все   остальные ценные бумаги легко беспрепятственно  коллективные инвестиции эту задачу лишились   поэтому в конечном итоге книжка стала причиной  основания компании главный фактор для меня это   свобода я хочу быть свободным человеком не  нужно чтобы у меня ежемесячно были доходы   которые покрывают все затраты запускал множеству  стартапов и открывал компаний в самых разных   сферах чем для тебя принципиально отличается  бизнес связанный с недвижимостью очень сильно   отличает за если в почти во всех остальных  сферах я люблю просто делать делает просто в   недвижимости все-таки последствия всех действий  существенного как бы дороже во всех остальных   индустрии поэтому больше роль планирования больше  роль точности прогнозов больше роль консервативные   такого точки зрения которое в других индустрий  в которых я так сильно не встречал да второе   это долгосрочность соответственно любое решение  недвижимости которые мы принимаем это 10-25 лет   так абу перспектива должна быть очень долгосрочная  иначе это все не работает это тоже мало где можно   так делать до большинство индустрии в которых  я работал абсолютно невозможно предсказать   что будет 10 через 10 лет это какая-то  futuristic а соответственно очень сильно   отличаются характеристики соответственно очень  капиталоемкой а деятельность до соответственно   мы говорим про миллиарды сотни миллиард рублей  до который компания будет двигать и это конечно   в такой капиталоемкости где немецкий подход  там немецкий подход к инвестициям и по своей   доходности очень низкая волатильность да если  там других русских средняя доходность выше чем

недвижимости да например в интернет компаниях но  она может быть три года отрицательная потом два   года сверх положительная сильная волатильность и  у и очень низко и предсказуемой да очень многие   компании интернет-компании 10 лет находится  в отрицательной доходность и перед тем как   вообще какой-либо + показать doc когда мы строим  будущее это очень сложно на самом деле как бы с   точки зрения управления рисками это очень тяжело  а в недвижимости это ровная противоположность так   и бы доходность немножко ниже зато она всегда  одинаковая с этим можно работать на основе   этого можно делать свои личные планы и с точки  зрения моего ощущения в жизни это очень важный   противовес для всего который позволяет мне в  свою очередь если бы этого не было я бы не мог   брать риски которые я беру я не мог бы делать вот  ютуб-канал я не мог бы делать многие другие вещи   если бы этого не было привет у тебя есть несколько  минут рассказать моим подписчикам про прошлый год

чтобы не сходила конечно оказанием арсенова делаем  лишь прошлый год был такой экстраординарный во   всех смыслах не пожалел никого и даже в нашей  консервативной индустрии недвижимости как мы   прошли этот год в цифрах как мы его прожили что  происходило на пике корона вируса и как это концу   года сгладилось было ли похоже ситуация как с  акциями как ты это видишь на самом деле много   что рассказать есть если говорить про цифры  начинают да то за прошлый год мы сделали три   объекта совокупное собрали миллиард двести  одиннадцать достойная цифра принять за выше   тут же ты наш да и из них надо понимать что 200  миллионов это вторичный марат паев а вот не три   объекта который рассказал новые это миллиард  рублей клиенты которые купили на эту сумму это   будет 350 человек из них 235 новых людей в деньгах  примерно половина 650 миллионов это новых денег   пришло время что еще из интересного мы когда-то  вся паника пошла по новостям в марте оборот   вторичных поет просто очень сильно возрос потому  что люди на но я полагаю что испугались за деньги   то что не в конечно находится на любой чтобы  торговый центр будут закрывать что будет там ингар   маги done я про другое они боялись за свои деньги  свои сбережения мы увидели это с одной стороны что   квартиры выросли в цене ну там ипотека повлияло  у нас это выразилось в том что все что залежались   на вторичном рынке все народ скупил потому что  они боялись за свои деньги хотя единичные случаи   были такие что человек вышел купил на дне рынок  в это очень грамотный топ-менеджера не испугался   да прям смело он промыли все распродал купил  на дне и сампе выиграли те кто верил что жизнь   будет продолжаться и с этим и это пройдет да да  да в целом непростой год в плане арендаторов   потому что нам очень повезло так повезло это была  наша стратегия то что продуктовый ритейл у нас   а благодаря этому были открыт открытой торговые  центры при этом были люди которые продают товары   такого народного потребления вещи приходилось  им идти где-то на уступки такой баланс искать   чтобы и интересы пальчиков соблюсти и оба у нас  был максимум падения на аренде доходов против   бюджета против бы изначального бюджета который  напрочь скажу так погоду ну может быть там минус   пол процента годовых погоду но может быть таким  процент мы практически до конца года уже догнали   добра жду арендатор не платили а потом когда  они оба рода начали выполнять они поставки были   отсрочки пуска лего сейчас не платите а потом  долги вернетесь на meepo и поэтому мы выровняли   баланс вот но ради отсрочки они если погоду  да мы выровняли там в апреле в мае насколько   мы отставали от бюджета минус 30 минут сорок  процентов по каким-то торговым да там где был   диктам где была высока доля прочих арендаторов  помимо якоря то есть а газету доля была высока   нужно понимать что математика сходится таким  образом что еще есть постоянные касты расходы   и зарабатывать в слух шапки и когда в этом она  снижается поэтому очень драматично чувствуется   снижение доходности вот есть математика такую цену  потом на весь годное все равно добрали до и как бы   карину да да там есть небольшое отклонение но  повторюсь но в районе одного процента годовых и   по сути вообще не слышал никаких недовольных  возгласов нож люди довольны тем как я как   раз хотела спросить были люди которые остались  там недовольные что мы почему мы дали отсрочку   надо было более жестко или что-то или в целом  было общее такое понимание мы видим в основном

проблема в недопонимание то что мы не можем свою  позицию донести поэтому мы сейчас вот взялись в   том числе и подачу за личный кабинет там раздел  новости чтобы мы вот всю информацию даже если   негативный мы все рассказывали чтобы люди понимали  что происходит в основном год из-за недопонимания   были проблемы вот ожидания нереальная в нашем  секторе можно очень чётко выполнять бюджет и   потому что мы варим и работаем строго по договорам  да у нас договора длинные они строгие и получается   очень прогнозируемые простой как бы на бизнес но  при этом есть часть арендаторов которых договора   аренды 11-месячный и есть ротация вот это то что  сложно предсказать мы стараемся день он какой-то   запас делать но чтобы реалистичным было да у нас  да такая бы сказал очень обычный продукт судну   достаточно необычная долгосрочная экономика до  интересная очень против по-другому ведет себя чем   все остальное сейчас нам мир всего остального  за прошлый год был рекордный просто абсолютно   не прецедентный рост людей которые вкладывают в  ценные бумаги да с отвесами если там в девяностых   люди вкладывали в основном валюту твердую покупали  до 2000 люди в основном не желали квартиры даже   не недвижимость а конкретно квартиры так как  бы сейчас получается за 10 лет мы получили и в   первую очередь 50 процентов этого роста 10 лет  за прошлый год да это более 10 миллион человек   который инвестирует в ценные бумаги до наши по  это тоже как ценная бумага разбросана людей стало   абсолютно нормальным владеть и насколько я понимаю  в прошлом году тренд паевых фондов тоже достаточно

сильно подросток в первую очередь вкладывали  конечно в долговые инструменты там какие-то   безопасны люди все равно склонны избегать риск да  кабы волатильность акции не всех устраивает что   ты видишь как бы без того что клиенты говорят ну  мне сейчас очень помогает мой предыдущего пациента   бумагах потому что люди часто 5 я купил эту я  купил то я могу с ним поддержать разговор и я   вижу что как они свои деньги инвестируют но на  самом деле мало людей кто умеет грамотно зайти   вот как тот человек в марте до в основном люди  как это делать хаотично они учатся и там потери   типа из пяти миллионов потерял два миллиона  там за три месяца на растущем рынке страшно   становится дава человек вложил у меня тоже такие  вот сейчас есть знакомые вложили почти все windows

phone даже казалось бы но потом когда он падает  на 20 процентов становится совсем не по себе как   бы да но это надо на долгосрочно как-то мыслить  до вложение понемногу там очень много до нюансов   которых нужно учитывать а тут психология очень  сильно влиять против таких новых инвесторов она   заставляет дергаться и делать плохие неправильные  действия вообще прошлый год это важная лекция   прошлого года во первых мы не можем предсказать  будущее факт но даже если бы вы могли предсказать   будущее мы не можем предсказать как рынке на  dc среагируют соответственно если бы кто-то   мне сказал год назад что корона вирус развернется  в таком масштабе как он развернулся что мы будем   иметь такие последствия как мы имеем и что и  зомби 500 и глобальные рынки и мировая экономика   упадет всего лишь на три процента но я бы не  поверил что три процента до как бы но я думаю не   было ни одного вообще человек когда предсказывал  такое как бы низкий такую большую адаптивность   мировой экономики ну второе это конечно  реакция рынков которые абсолютно ну об атме   кольцевую любой человек который смотрит и остается  какая-то идея что можно угадать где дно рынка

зайти на дне выйти на пике там это угадать это  просто иллюзия да как бы не карта локации   активов ну и там постепенно до внесения чтобы те  доли соблюдать вот как вот такой правильный подход   долгосрочно какие идеи наши клиенты вот у нас  есть муна продукт который обычно он часть портфеля   какого-то да какое какие идеи инвестиционные  реализуют наши клиенты с помощью активы как   как они думают какие-то примеры может есть ну  зачастую это пенсия маме ну вас нормально вот

как-то не родителям о маме вот так нас есть такой  ряд клиентов которые там 10 15 минут закинули   понимает что-то вроде там 100 1000 потом супруги  то есть видно что у состоятельные мужчины они как   бы минус супруги покупать паи причем в частности  у нас есть такие прям профессионал сады отдельная   каста людей на раньше-то будет 35 40 процентов  часа дом процентов 20 те кто профессионально   занимаются недвижимости коммерческой и последнее  время стали эти люди приходите никогда я умею   даже сне значит издержек а мне больше получается  доходность но я хочу супруги там и вот несколько   объектов по 50 миллионов заносит чтобы она  вася чувство комфорта он говорит ну она не   умеет все делать и просто приходит там ежемесячно  на карточку я спокоен что эти деньги есть вот но   сам при этом очень приветливо выбирает объекты  капает в документах вот какие еще задачи очень   классное задача да потому что к очень комфортно  эмоционально потому что если там мама или бабушка   она не получая она ты не просто даешь ей деньги  она не чувствует что она получает доход на твой   актив он при этом может еще вырасти в цене  и такое чтобы она более комфортная тем из   своего кармана доставать деньги палубе забыл это  положил проинвестировал доходность идет я тоже вот   недавно говорил с клиентом который ровно так решил  правда не для momo 1 тёщи да там как бы это тор   набегается очень комфортный такой инструмент на  абсолютно то есть орешки решаешь вопрос так таким   образом ниже медь единственное вот с возрастными  людьми тяжелого то в плане там личного кабинета   там зачастую емейла нету и объясните почему  все-таки доход неравномерно каждый месяц они   придут их депозиту пусть каждый год ну понятно  я цифра 1 года здесь за 1 месяц из разместить   но когда что-то происходит а меньше больше у  них возникает ну такое лёгкое недопонимание тут   поэтому под важно быть в диалоге это все поясни у  нас же отчетность такая на этом видео есть за все   объясняется по всем очень открыто все прозрачно  ну я думаю со временем надо где каэтану интересно   мысль что у людей есть потребность инвестировать  но людей с еще потребность покрывать какие-то   ежемесячные затраты вот особенность нашего  продукта что он в ежемесячной выплаты делаю то   что позволяет с определенной периодичностью ну  использовать не только реинвестировать что многие   другие инструменты в коридоре 4 года ты не имея  ни какую то доходность имеет но ты не имеешь ни   не дохода не дивиденды не примерно ходят пока не  продадут актив а у нас сотки иная ситуация и вот   одна из задач это кстати топ-менеджмент основе  наших клиентов за метан топ-менеджмент владельцы   бизнеса и они так мыслят пути под палки не как  там 50 пяти годам сформировать томатную пункт на   для кому сколько там 50 - 100 миллионов на чтобы  это была моя пенсия то есть понятно у них есть   другие виды активов но вот часть своих активов и  чтобы ежемесячно спокойно чувствовать они покрываю   часто они хотят то что сейчас на базе сейчас  зарабатывают сто образно говоря 500 тысяч рублей   они говорят на надо набрать столько активов чтобы  500 тысяч рублей приходила те же самые только без   моей работ а сверху на любом случае они будут  продолжают что пол-лагеря так далее но это очень   сильно успокаивает человека до постепенно да я  думаю психологически важной деталью и по большей   части у нас с нами на сколько клиентов именно  таких вот ну на самом деле не все сдаются с целью   бывает даже так вот человек покупает по и он не  полностью понимает продукт поэтому мы пытаемся но   с ним ну там общаться как-то пояснять отчеты  признаться отчета много цифр не все их любят   люди разные бывают творческие люди дни вы просто  не понимают и донести человеку что там произошло   маленькую маленький отчет должен уметь читать  каждый арены доходы то что самое интересное что то   чтобы часто люди воспринимают когда сами покупают  недвижимость это только груз груз грязными   до соответствует а там еще столько всего да там  управление сколько bros дохода приходится

все арендные поступления сколько остается после  администрации после резервов на будущее ремонт   и после правильного управления после всего какой  там взрыв от объекта к объекту по разному бывает   так что плейн остается бывает что остается  там 70 процентов бывает что по-моему даже   30 если я не ошибаюсь так обычных заразы очень  сильно но мы стараемся чтобы то что оставалось   сколько составила в среднем по прошлому году  ну или за последние три года там месте и дон   порядков порядка семидесяти процентов остается  вот посмотреть доходность которую вы инвестор   получает какая итоговая а после налогов после  уплаты ндфл послушал среднем 9 после ндфл в   среднем после 09 получается вот старым фондом люди  которые уже давно собирались в портфель это 11   процентов у стендов l1 спала и не бывает но когда  начинали ставки по депозитам были 27 процентов до   соответственно наши у людей была достаточно  большая тут всё равно это было неповторимая   модель ты мог вложить получить через год но там  уже 27 процентов не было это не долгосрочные 27   ну да все таки в долгосрочной перспективе  здесь средний процент намного выше получился   вот и есть индексации которые смягчают инфляцию  вот не всегда получается ее реализовать но чаще   всего удается поэтому это тоже в долгосрочной  перспективе помогает но интересно прошлые   года получается сильно вырос спрос на ценные  бумаги на пса назначена а но мы нашли только   три объекта который подходит по нашим критериям  почему не 5 что я помню мы смотрели наверное   триста-четыреста я не знаю сколько мы смотрели  объектов почему у нас меньше одного процента   конверсии на объект нас да у нас в продолжении  твоих слов было 2 паузы там по четыре по пять   месяцев мы не могли по критериям подобрать объект  но много нюансов первое это мы юридически очень   подробно проверь объекты была одна сделка когда но  мы поняли что они вышли сделки явные за того что   мы стали задавать неудобные вопросы по юридической  составляющие в принципе по бизнесу объект нравятся   я такое происходит периодически второе но мы  почувствовали определенное давление со стороны   низких ставок то есть капитал ломанулся особенно  ряд категорий объектов вообще все раскупили и   высокая конкуренция мы не хотели сильно снижать  доходность по этому он и мы сильно торгуемся общем   мучительно торгуемся по цене чтобы доходность  и куда нести потому что вы на самом деле такую   самый главный критерий юридическая чистота второй  критерий который ломает больше всего это бизнес   это бизнес поезда как бы не выходим на цель бизнес  надежность бизнеса потому что когда смотришь   объявление общаешься с продавцом цифры звучат  одни когда ты нанимаешь документы проверяешь на   правдивость эти цифры надежность свой бизнес план  смотришь на сколько ставки перегреты или либо там   наоборот и скрыто потенциал их роста оцениваешь  на район там на предмет сноса пятиэтажек на   мариноваться и какие такие моменты то есть  параметров порядка 50 параметров нашем рейтинге   которые мы оцениваем ну и очень как по бизнесу  не сходимся часто то есть вот по доходности но   многие объекты мы ведем там по два-три года от не  в итоге к нам на полку выходят из люди понимают   что они по тем завышенным ценам не могут продать  да тут ребята вломить иногда хотят какое-то чудо   что давно вот иногда мне владельцы говорят что вот  я жду кого-то кто сейчас испугается в россию хочет   уехать все бросить здесь или что то такое да там  или по купить ту какие-то нерациональные поведения   ждут чтобы сделать ну какая-то меня никто не  мечта да там или что-то такое в этом очень   разные люди бывают ну очень завышенные ожидания  и раньше была проблема кстати возвращаясь тому   что о чем мы говорили ранее раньше была проблема  они не понимаю что вы ценных бумаг штука запись

вот сейчас мы с такой проблемой реже встречаемся  как со стороны инвесторов так со стороны ловцов   уже проще и со стороны налоговой так понимаю  вот ужесточение меньше серых схем мы работаем   только в белую поэтому тоже мы становимся более  конкурентными нам становится проще да вот вот   в этом плане а так подбору объектов конечно мы  там посещаемость оцениваем цифры сколько людей   как а динамика посещаемости то есть под поток  людей бывают разные виды активов мы в основу   под торговую недвижимость но в принципе  мы смотрим и офисы мы смотрим и складские   помещения там доходности другие и риски зачастую  которые мы не можем оценить если мы не можем их   оценить мы тула медиум можем мы продолжаем свою  консервативную катя ротик удар потому что с нами   реализуют именно консервативной связи и есть  много мест где можно реализовывать разного рода   агрессивные спекулятивные другие стратегии таких  мест много дано приходят те кто уже заработал и   хочет спокойно разместить часть своего капитала  там либо сиденьями какие у тебя планы на этот   год какие что тебя радует какие надежды никакие  очень радует что мы взяли самый наш круг набега

су история 1 миллиард рублей в регионе в городе  ижевске мы его практически продали за вот час   только закончился первый месяц продаж вот совсем  немножко осталось я надеюсь что с таким темпом   мы можем удвоится в этом году ну посмотрим как  будем находить новые объекты тут все-таки сложен   действительно качественный объект найти вот  но такие надежды я испытываю очень хочется их   реализовать да мы докажем что мои раньше работали  в среднем с объектами 300 400 миллионов это будет   новый как бы верхняя линия расширится доступны  миллиард 2 смотрим да и хотим выйти на новый   уровень извините что врываюсь почему коллективные  инвестиции в недвижимость не развиты в россии   какая перспектива развития этого направления  в нашей стране я бы поставил the thesis под   большое сомнение может быть даже более развита  чем многих других странах так вопрос сервису   почти более развита чем почти во всех странах  мира потому что многих странах нет такой хороший   инфраструктуры как в россии создана центральным  банком россии центральный депозитарий полностью   регулируемый сегмент закрытых паевых фондов  соответственно просто истории владение ценных   бумаг было достаточно мало сейчас она накопится  достаточно быстро по последним прогнозам будет   20 миллион человек который владеет цен бумагами в  ближайшее время и естественно это станет 1 одной   из стран в которых это будет максимально развита  так же как делаются клубные сделки совместные   сделки потому что самая качественная недвижимость  самой качественной доходность самые качественные   инструменты они крупные так же как с публичными  акциями да там более крупные компании они более   качественный с точки зрения четности управления  они позволяют делать так что они становятся   публичными чтобы огромное количество людей могли  ему и владеть недвижимости этот такого инструмента   просто не было сейчас он есть и он развивается  очень бурно я бы сказал в россии быстрее чем   других рынках умеешь кажется что может быть некий  предыдущий негативный опыт он на подсознании   многих сидит кто-то где-то обжегся но я соглашусь  что сейчас сумасшедшие темпы по инвестициям в том   числе и коллективными фонды thief ii это все  развивается хорошо у нас ну обожглись люди не   только в коллективных инвестициях и не меньше  людей обожглись во всех видах им весну прямом   лодейное покупки квартиры к огромное количество  обманутых дольщиков и так далее это вопрос рында   вопрос к надо конкретно смотреть что-то покупаешь  да нету ни инструмент главное содержание да почему   мы делаем она фонды мы кстати один из но одна из  немногих компаний мира который делает   имя моды фон чтобы человек выкупал выбирал  продукция а конкретно какой продукт он знал   его смотрел что с ними происходит избегать  конфликт интересов управляющего и пальчиков

где еще могут применяться коллективной инвестиции  до клубной недвижимости клубные инвестиции были   вот сколько существует недвижимость проблема  в том что почти все объекты недвижимости   которые очень надежно и хорошего качества они  слишком дорогие для одного человека поэтому   клубные инвестиции существуют практически так же  долго как недвижимость можно ли эту технологию   применить для других сфер совместное владение до  совместное владение я думаю что есть уже в акциях   до соответственно на бирже торгуются огромное  количество компаний которые которыми владеют или   ву капитала которых участвуют огромное количество  людей и это уже хорошо тоже развитый инструмент в   других сферах я думаю самое главное что вы должны  быть одинаковые интересы у людей синхронизация   интересов и понимание рисков да я думаю что этот  инструмент не применим для таких сфер как стартап

финансирования кредитное финансирование там  непрозрачность асинхронность информации владением   информации слишком много нужно будет объяснять  слишком большое количество неопределенности   чтобы там бы люди будут больше как бы чёрный ящик  покупать в таких сферах я считаю это не применимым   как изменится рынок инвестиций в течение десяти  лет если смотреть самые большие макро тренды   недвижимость к класс активов за последние 20 лет  выросла я думаю следующие 20 лет тоже вырастет   взять весь баланс мира все активы которые в  нем находятся недвижимость займет еще более   существенную долю чем сегодня уже занимает  по ряду причин потому что я думаю что наша   монетарная система денег в целом как  бы да будет создавать текущие тренды если   взять перспективы 10 20 лет они предсказывают  достаточно такой очевидный тренд инфляции до   соответственно и твердые активы все что есть ну  как бы где реально есть ценность да они будут   развиваться пространством жизни если взять самый  большой класс недвижимости это жилая недвижимость   она будет расширяться за счет того что до  сих пор почти весь мир отстаёт от развитого   мира как количество квадратных метров плюс корона  вирусном показал что эти квадратных метров должно   быть еще больше потому что мы должны работать  дома учиться дома все делает дома поэтому дома   должны быть лучше место должно быть больше комнат  должно быть больше и это количество денег которые   люди готовы тратить на жилье она будет существ  возрастать с текущих последние цифры которые   видел по россии это 35 процентов пожизненных  доходов человек тратит на жилье я думаю эта   цифра будет двигаться в сторону 50 процентов  по текущим потому что население стареет люди   больше время дома проводят и больше денег в  дом вкладывает пространство в жизни людей будут   играть ключевую роль поэтому для меня эта сфера  которая имеет нулевой шанс полных потери сфера   которые по дороге все деньги работают и создают  доходность всю дорогу и при этом сохраняется как   бы капитал либо прирастает потихоньку да может  быть в 2 раза может быть через 15 лет будет во   раза больше чем сейчас стоит при этом по дороге  можно если реинвестировать естественно прирост   будет существенно выше но мой прогноз что выживает  будет качественно недвижимость вокруг человека   там где будут люди там где прирост населения там  где человека потоки там где жизнь там где жизнь   там где жизнь там будет что-то работать  там где нет жизни недвижимость превращается из   активов пассив поэтому очень важно при выборе  недвижимости именно знать как развивается как   бы человек и где он хочет жить и как у хочет  жить оскар видишь ли ты какое-то применение   для подобных мне созданий с искусственным  интеллектом в сфере рынка недвижимости