How I Pick My Stocks: Investing For Beginners

Привет, друзья, это Марк. У меня есть секрет, и нам пора о нём поговорить. Вот мой хрустальный шар, и я увижу всё, что будет с фондовым рынком в будущем. И если кто-то вам такое говорит, не верьте. Скорее всего вам пытаются продать один из тех курсов за $997. И хотя нет волшебного шара, который подскажет, когда купить акции, чтобы они взлетели и сделали вас миллионером, есть то, что я делаю, чтобы удача была на моей стороне. Об этом я и расскажу. С возрастом и поседев, я обнаружил, что понимание того, почему цена акций меняется, помогает мне зарабатывать и экономить кучу денег. Если вы новичок на фондовом рынке, то акция – это небольшая часть компании, купив которую вы становитесь совладельцем. Смысл в покупке акций компании, которые по вашему мнению вырастут в цене, приумножая ваши деньги без ваших усилий. Но посмотрим правде в глаза. Инвестирование может сбивать с толку, и большинство выбирают компании наугад. Но не я. К концу видео вы узнаете мои стратегии выбора хороших акций. И не волнуйтесь, я не буду пытаться вам что-то продать, так что можете расслабиться. Есть два способа предсказать фондовый рынок

они называются технический и фундаментальный анализ. Можно представить это как весы. Обычно краткосрочные трейдеры, сосредоточенные на технической стороне, они смотрят на графики и паттерны. Они считают, что можно предсказать, как изменятся акции по максимумам и минимумам на графиках. Это для умников. Да ладно, я шучу. Просто я так не делаю. Моя стратегия – это простота. Многие говорят об использовании маржи и опционов, но меня это не волнует. Я долгосрочный инвестор, а значит, я больше сосредоточен на основах компании. Сюда входят финансы, лидерство и узнаваемость бренда. Так как я считаю, что именно здесь сокрыта информация, указывающая на долгосрочный успех. Однако, как я уже говорил, это весы, поэтому я иногда просматриваю графики, чтобы найти лучшее время для покупки. Такой подход помог мне найти хорошие варианты для инвестиций, а не просто входить и выходить, пытаясь получить прибыль. Удивительно, но большинство трейдеров не могут превзойти недорогой индексный фонд в долгосрочной перспективе. Это может прозвучать сложно, но, на самом деле, всё просто. Итак, это ведро – отдельная акция, а вода – это я, вкладывающий все свои деньги в эту компанию. Это индексный фонд. Каждая чашка – отдельная компания, а вода, которую я наливаю, – это деньги, которые я распределяю между ними. Если по какой-то причине эта компания обанкротится, то, знаете что, все мои деньги утекают. В этом случае это та же компания, и она всё ещё банкротится. Но теперь плюс в том, что я могу потерять деньги в этой небольшой инвестиции. Однако у меня так много других акций, и некоторые из них выросли, а, значит, я получил прибыль. Мои любимые индексные фонды отслеживают S& P500, куда входят 500 крупнейших компаний США. Так что, хотя большая часть моих денег идёт на индексные фонды, мне нравится выбирать отдельные акции и наблюдать, как растёт мой портфель. Кстати, если вы хотите начать с лёгкого, Public дарит бесплатную акцию стоимостью до $50 при пополнении счёта. Если хотите получить её, я оставлю ссылку в описании. А если вы в Великобритании, Freetrade дарит бесплатную акцию, которая может стоить до 200 фунтов, если вы внесете всего 2 фунта. Я также оставлю ссылку ниже. Это отличный способ начать работу с отдельными акциями и, по сути, бесплатные деньги. Итак, теперь у вас есть бесплатные акции, и вы готовы инвестировать. Но с чего начать? Что ж, если вы похожи на меня, имеет смысл начать с цифр.

Мы называем это количественным анализом. Всякий раз, когда я думаю об инвестировании, я сначала смотрю на эти цифры. Если финансы не выглядят хорошо, то я редко стану дальше изучать компанию. Это как пойти на свидание с кем-то, и она кажется очень милой, однако лишь до тех пор, пока вы не начнете узнавать подробности и не заметите недостатки. Например, что она ест с открытым ртом или ковыряется в носу. Жаль, что никто не даёт непредвзятый список того, какой человек на самом деле, чтобы вы решили, встречаться вам с ним или нет. У меня нет решения этой проблемы, но, к счастью, именно так поступают компании. Это великолепно. Эту информацию можно бесплатно найти на сайте Yahoo Finance, которым я пользуюсь. Есть 3 аспекта, на которые я смотрю. Во-первых, давайте разберём балансовый отчёт.

Я знаю, это звучит не очень интересно, но поверьте мне, именно здесь вы найдёте кое-что полезное. Вся цель этого отчёта в названии: сбалансировать активы и пассивы. Подумайте об этом так. У вас могут быть часы или недвижимость, и это ваши активы. Но, допустим, у вас есть долги по кредитной карте, это один из ваших пассивов. Итак, давайте разберём некоторые непонятные термины, чтобы вы могли понять этот сложный отчёт и удивить друзей. Активы делятся на 3 категории. Текущие активы – это то, что можно превратить в деньги в течение года. Долгосрочные активы – это, например, штаб-квартира, которую обычно они продают в спешке. У компании также могут быть активы, которые нельзя потрогать, известные как нематериальные активы, такие как узнаваемость бренда, устоявшегося бизнеса, которому доверяют поколения. На ум приходит Coca Cola.

А потом мы переходим к пассивам. И здесь меня интересуют текущие пассивы, так как это долг, который им нужно погасить в течение 12 месяцев. Тут есть простое уравнение, позволяющее узнать, является ли компания высокорисковой. Общие текущие активы, разделённые на общие текущие пассивы. Ориентир тут – цифра должна быть больше единицы. Но как это работает на практике? Возьмём, к примеру, баланс Apple. Общие текущие активы Apple, разделённые на их общие текущие пассивы, составляют 1. 4. Это здорово, ведь мы знаем, что Apple может погасить весь свой долг почти полтора раза. Второй документ, на который важно взглянуть, –

это отчёт о прибылях и убытках. Если вы когда-нибудь слышали выражение "верхняя и нижняя строка", то вот откуда оно. Вверху отчёта общая выручка, то есть общая сумма, которую получил бизнес. А внизу чистая прибыль, то есть деньги, которые остаются после вычета всех расходов. У каждого бизнеса есть расходы, стоимость операций и стоимость выручки. Возьмём простой бизнес, скажем, производителя смузи. Их стоимость выручки – это фрукты. Они не могут делать смузи, не покупая их. Значит, это неизбежные расходы. Это просто факт ведения бизнеса. Но вот в чём у них есть выбор, так это в операционных расходах – кого они нанимают и какую зарплату им платят. После того, как эти расходы вычитаются из общей суммы денег, которую они берут со своих клиентов, вы получаете операционный доход. Итак, вот мой простой расчёт, дающий мне узнать, здоров ли бизнес: операционный доход, разделенный на общую выручку, умноженный на 100. В идеале показатель выше 15%. Снова используя Apple, возьмём это число, разделим на это и получим 27%, что здорово. Последний из большой тройки – это отчёт о движении денежных средств. Я не буду много о нём рассказывать, так как он довольно прост. Главное, на что обращают внимание, увеличился ли у компании свободный денежный поток по сравнению с прошлым годом. То есть деньги, которые они могут реинвестировать или выплатить инвесторам. Очень плохой признак – это когда я вижу, что денежный поток отрицательный, но компания всё ещё выплачивает дивиденды инвесторам. Это не выгодно, и в итоге у бизнеса просто закончатся деньги. После того, как я изучил все цифры, пришло время заняться чем то интересным, а именно анализом качеств компании. Это известно как качественный анализ. Одно из качеств, которые я ищу, это узнаваемость бренда. Когда я говорю "Apple", большинство думают о компании, а не о фрукте. Я знаю что постоянно ссылаюсь на неё, но это отличный пример узнаваемости бренда, который никуда не денется. Быть именем нарицательным – значит иметь большое доверие потребителей. Поэтому после выхода нового продукта люди с большей вероятностью захотят его купить, особенно если это что-то уникальное как iPad. И сегодня мы хотим впервые показать вам его. Мы назвали его iPad. Это помогает компаниям вроде Apple формировать наше будущее и создавать новые рынки и потоки доходов. Ещё один отличный пример узнаваемости бренда – это Coca Cola. Это второе по узнаваемости слово в мире после "окей". Окей. То, что действительно влияет на движение цен, это новости. Я всегда слежу за ними и, в частности, за слухами в соцсетях. Вы могли слышать о ситуации с GameStop, когда небольшая группа розничных инвесторов сумела перехитрить крупнейшие хедж-фонды, найдя изъян в их стратегии. Они смогли использовать это в своих интересах и заработать много денег. Это Давид с Уолл-стрит против Голиафа. Акции испытывающего трудности магазина видеоигр GameStop взлетели на 8 000% за полгода. Но как только новость разлетелась и всё больше людей начали вступать в игру, основная прибыль уже была получена. Это отличный пример поговорки "покупай слухи, продавай новости". Я усвоил этот ценный урок во время бума доткомов в 90-ых. Когда я начал инвестировать, люди удивлялись, что я вкладываю деньги в компании, чьим главным активом было доменное имя. com. Однако через полгода, казалось, все говорили мне, что покупают акции дотком-компаний, даже мой парикмахер. Я стал продавать, чтобы купить больше недвижимости всего за пару недель до того, как пузырь лопнул, и я спас большую часть прибыли. Другим не так повезло. Все думали что интернет-бизнес – это будущее, и в конечном итоге они оказались правы. Но большинство изначальных компаний так и не восстановились, и я видел, как мои друзья зарабатывали миллионы, а потом теряли 90%, когда всё рухнуло. Лишь немногие компании сумели пережить бурю. Например, Amazon. Это показало мне, что ажиотаж, созданный новостями и разговорами других людей, привел к тому, что цены вышли из-под контроля и стали неустойчивыми. Так что когда я чувствую, что ажиотаж движет ценой конкретной акции, я знаю, что вероятно это не лучшая инвестиция. Хотя, что касается пузыря доткомов, многие компании действительно в итоге восстановились. Следующий важный фактор – это лидерство в компании, тем более в наше время, когда есть соцсети, и то, что говорят лидеры, оказывает огромное влияние на цену акций. Яркий пример – Илон Маск, идейный вдохновитель всех своих компаний, одной из которых конечно же является Tesla. Только представьте, если бы Маск решил, что ему надоели электромобили и сообщил в Твиттере, что уходит из Теслы, чтобы заняться SpaceX и колонизацией Марса. Я думаю, что эта опора на Илона Маска – одна из самых сильных сторон Теслы, но и одна из самых слабых, так как компания сильно зависит от его действий. Это подводит меня к следующему пункту: обращать внимание на зарождающиеся будущие отрасли, такие как электромобили, в которых лидирует Тесла. Такие инвестиции – это ваши акции роста. Мой друг Саймон Сквибб часто говорит, что в будущем врачей заменит искусственный интеллект. Это звучит как научная фантастика, однако когда я был моложе, я видел такое в Стар Треке. Спок? Спок здесь. На самом деле, это даже лучше. Впервые я услышал о Тесле, когда её показали в Top Gear в 2008. Это был не очень лестный обзор, ведь у машины закончился заряд через 50 миль, что составляло лишь четверть заявленного диапазона. Илон был не очень рад этому, и позже он подал в суд на шоу. Однако этот эпизод безусловно вызвал у меня интерес, и я увидел, что они на верном пути. За время своего инвестирования я видел огромные сдвиги в каждом секторе. О, американец на Секторусе. Позвольте мне вернуть вас в то время, когда я был моложе, если вы можете себе это представить. Я помню, как сидел дома у бабушки и смотрел, как приходит парень с мешком угля на спине, который он доставлял моей бабушке, чтобы та отапливала свой дом. Сегодня большинство пользуется газом, так что мистера угольщика больше нет. И этот сектор снова изменится с введением возобновляемой электроэнергии. Это 3 крупных сдвига, которые я переживу за свою жизнь. Если бы я застрял в своих привычках и не обращал внимания на эти изменения, то мои инвестиции остались бы в прошлом, как и угольная промышленность. Прежде чем инвестировать в акции, я всегда думаю, окажет ли будущий сдвиг в секторе положительное или отрицательное влияние на эту компанию. Но как мне предсказать, когда лучше покупать? Никак. Но есть стратегия, которую я использую.

Она называется "усреднение долларовой стоимости". Представим, что вы инвестируете раз в месяц в течение трех месяцев. Первый месяц акция может стоить $200, во второй – $150, а в третий – $130. Конечно, знай вы, что она упадёт до $130, вы бы купили её тогда, но никто не знает, когда это будет. Но делая так и не инвестируя все деньги в первый месяц, когда ваша акция стоила $200, вы снижаете среднюю цену покупки до $160. Это также известно как "покупка

на падении". Вместо того, чтобы испугаться и продать, как сделало бы большинство, покупайте ещё, потому что это как гаражная распродажа. И если вы провели исследования и вам нравится компания, то это выгодная сделка. Я оставлю ссылку на следующее видео здесь, но пока не нажимайте. Не забудьте подписаться и забрать бесплатные акции по ссылкам ниже. Окей? Увидимся.